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赌博网:基金投顾为客户定制解决方案 更具针对性

时间:2019/11/16 18:56:08  作者:  来源:  浏览:13  评论:0
内容摘要:  1、如何看待公募投顾业务未来的竞争格局?什么样的公司能够脱颖而出?  目前,基金投顾还处于试点阶段,随着业务成熟,在全权委托投顾范围、投顾方类型、投顾服务的产品形态等方面都会更加丰富和多元化,从海外发展经验看,不同类型的投顾机构都会蓬勃发展:一是资管机构开展投顾业务,也是现有...
     1、如何看待公募投顾业务未来的竞争格局?什么样的公司能够脱颖而出?

  目前,基金投顾还处于试点阶段,随着业务成熟,在全权委托投顾范围、投顾方类型、投顾服务的产品形态等方面都会更加丰富和多元化,从海外发展经验看,不同类型的投顾机构都会蓬勃发展:一是资管机构开展投顾业务,也是现有买方中介,以南方基金为例,具备专业的投研团队和投研平台,可以将投研能力转化为投顾服务和投顾产品,例如资产分析服务、投资策略管理、投研报告服务等等;二是为投顾提供服务的投顾平台型公司,可能是现有的销售公司或互联网平台公司,凭借科技能力赋能投顾交易服务和客户需求匹配服务。三是可能会产生独立的投顾公司,针对某一特定目标客群,提供针对性的“顾”的服务。

  2、基金投顾与FOF和基金组合业务有何异同点?

  我们理解,基金组合是初级版的基金投顾业务,目前基金组合业务更多的是提供投资建议,客户需要关注基金组合指令,自行进行操作,在投资上面与基金组合并不完全同步,潜在错失投资时机;而基金投顾业务属于管理型投顾,可以提供一站式投资管理服务,客户可以通过查询账户和阅读投资报告等方式了解账户管理情况,对客户来说更加便捷。

  而基金投顾在投资方面要求非常高,以南方基金为例,成立专门的投顾投决会,对于基金池管理、投顾策略建立等都指定了严格标准和审核机制,并由投研部门具有一定经验的投研人员负责具体组合管理,参照了FOF的投资标准。但相比于FOF,我们认为,基金投顾是为客户形成定制化的解决方案,更具有针对性,例如,南方基金针对理财客户需求,设计了三大投顾场景,并建立了18个组合,后续我们可能还会根据客户细分需求增加组合,通过系统+人工的方式,实现客户千人千面管理。

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